目標：提升團隊凝聚力、執行力和網點價值創造力；一是通過對支行行長等管理人員的培訓，來開闊我們的思路、提高我們管理水平與營銷技能。二是通對支行行長等管理人員的培訓，培養一支的零售業務精銳部隊，并身體力行地去搶市場、賣產品、帶隊伍。三是通過對支行行長等管理人員的培訓，培養一支忠實踐行零售文化的骨干力量。 抓手：提升支行行長等管理人員的科學管理能力。
授課對象：總分行部門領導、支行行長、二級支行行長（網點負責人）
講師：劉佳和
第一講：：存量客戶，尤其是存量貴賓客戶，是銀行營銷的最重要的資源。因此，如何服務存量貴賓客戶，向存量客戶挖掘增量效益是銀行產品營銷的重點。“貴賓客戶管理與分層服務”是提升存量客戶價值的內在要求，是實現貴賓客戶管理、優化資源配置的有效手段、是提高客戶滿意度的必要措施，是向存量客戶要增量效益的必要途徑，是踐行“以產品為中心向以客戶為中心轉型”的重要抓手。 第二講：：“公私聯動營銷與全面客戶拓展”是利用當前銀行轉型升級的最新成果，通過走訪周邊“居民社區、行政單位、大型企業、工業園區、商業綜合體、大中專院校、醫療資源”等，繪制網點金融生態圖。對網點輻射區域資源進行全面的調研、分析、規劃，根據“了解自己、認識同業、資源分析、優勢劣勢、目標定位”等，對整個服務半徑范圍內的金融生態進行全面的調查、分析，制定“一戶一策”的營銷、服務方案，全面拓展銀行業務。繪制網點金融生態圖，是提升網點效能的一把利器。
授課對象：支行主管行長、網點負責人、客戶經理、信貸經理
講師：劉佳和
近幾年，主要國有商業銀行一直沒有停下轉型的步伐，尤其是2015年以來，網點轉型進入了深水區，這既是趨勢也是必然。銀行要想生存發展誰拒絕轉型誰就被動、誰就會被淘汰。如何適應新的形式，跟上商業銀行轉型的步伐？如何從轉型的形似到神似？并實實在在的將轉型成果落地，是中小商業銀行應積極面對的問題。借鑒商業銀行近幾年轉型成功經驗，更科學、更合理的設計符合我行實際的轉型路徑，做好頂層設計和規劃，實現快速趕超是城商銀行網點轉型的有效途徑。
授課對象：總分行部門老總、支行行長、二級支行行長（網點負責人）
講師：劉佳和
目標：提升網點價值創造力 抓手：提升網點主任的科學管理能力和團隊營銷能力 重點：營銷環境打造、營銷體系搭建、考核體系完善、網點文化建設 實施營銷環境標準化，就是根據網點分區功能特點，結合客戶動線，多維度展示產品營銷信息，打造“品牌沖擊力強、產品曝光度高、客戶體驗感好”的網點營銷環境，從而提升客戶體驗、激發客戶需求，提高網點價值創造能力。 原則：充分利用網點空間，多維度展示產品營銷信息，打造“品牌沖擊力強、產品曝光度高、客戶體驗感好”的網點營銷環境，從而提升客戶體驗、激發客戶需求，提高網點價值創造能力。 理念：統一布局，差異設計；信息密集，整體呼應；多維展示，互動體驗；因時而變，靈活調整。
授課對象：總分行主管行長、支行行長、網點負責人
講師：劉佳和
在銀行產品、服務、系統高度同質化的今天，渠道類產品的營銷不單單是為了完成當下的任務或業績而營銷，而是要從改變客戶金融產品的使用習慣、培養客戶和積累線上客戶數量作為重點，使銀行龐大的存量客戶向手機銀行、APP等遷移，讓新增客戶接受和使用渠道類產品，從而贏得更廣泛的和未來的市場份額。現在客戶需求已經不是簡單的金融需求，也不單純是金融產品。要做包裝、營造氛圍，銀行賣的是情懷、是套餐、是服務、是體驗；客戶是買情懷、買保障、買健康、買未來。 分行層面：強調層級協同，明確給出分行、支行、網點協同管理與營銷做法；關注崗位協同，清晰定位網點負責人、大堂經理、理財經理、柜員等崗位營銷責任。也注重團隊培養、營銷氛圍打造和零售業務“螞蟻雄兵”作用的發揮。 支行層面：要營造氛圍，網點大排名、個人業績龍虎榜，組織各類攻堅戰、擂臺賽、網點PK賽，抓營銷規定動作的落實，網點營銷話術PK、產品營銷群設立等等，形成營銷氛圍，掀起人人講產品、人人懂產品，我要你營銷變成你要營銷的熱潮。 客戶層面：網點沙龍、客戶活動、外拓營銷、貴賓客戶激活，開展主題營銷活動、服務營銷七步曲動作落實、大堂財富講堂、網點微沙、堂前營銷等富有成效的活動。突出一切為了營銷、一切服務營銷，處處彰顯營銷的新理念、新方法。
授課對象：分行部門老總、支行主管行長、二級支行行長（網點負責人）
講師：劉佳和
1、認識到銀行網點柜員轉崗的迫切性 2、轉崗前的心理調整 3、以積極的思維面對轉崗的挑戰 4、掌握轉崗的能力儲備
授課對象： 銀行網點負責人、理財經理、大堂經理、柜員等
講師：李楊
課程目標： 1、掌握大堂經理的角色定位； 2、掌握優秀大堂經理應具備的商務禮儀等素質； 3、體驗工作流程，關鍵點把握； 5、體驗主動營銷技巧對營業廳帶來的營銷力提升； 6、明晰客戶管理方法，提升客戶服務能力。
授課對象：大堂經理、柜員
講師：楊陽
● 幫助學員提高服務意識、樹立正確的服務心態 ● 掌握高效的溝通技能，提高工作效率 ● 提升銷售人員在服務上的專業度 ● 幫助銷售人員獲得現場銷售應變的技巧與策略 ● 掌握獨特的銷售促成技能和策略，現場掌握話術
授課對象：導購、店長、終端管理者、零售商
講師：查玉紅
1. 令學員認識商業銀行的意義、起源、類型、職能與主要業務范圍； 2. 了解傳統的存貸業務對商業銀行的意義，存貸款的種類、利息核算等基礎知識； 3. 了解銀行卡的業務，認識銀行卡分類、功能等。 4. 讓學員能認識中間業務的兩大范疇，并深刻了解中間業務對商業銀行發展的意義。 5. 對于九大類常見的理財產品進行深入認識，同時認識潮流的互聯網金融工具，提升學員的金融敏感度； 6. 認識電子銀行的基本功能、作用； 7. 令學員對未來工作有更多的展望，同時對未來有良好的憧憬。 8. 令學員認識貨幣與信用兩者之間的關系，認識貨幣制度、信用、利率、匯率等金融要素，并對這些要素有所了解，與日常工作結合； 9. 了解中央銀行的意義、作用，清楚認識三大貨幣政策工具在現實操作的意義； 10.了解金融市場的三大分類方式，金融機構的組成、作用； 11.對八種常見的金融工具作深入認識、了解，并加大對互聯網金融工具的認識，同時通過四大指標掌握這些工具的作用、意義，并能合理運用這些工具； 12.對國際金融中的外匯、匯率作是深入了解，能掌握這些工具在實際工作的靈活運用。 13.認識民間金融的發展現狀與趨勢； 14.對于八大類常見的理財產品進行深入認識，同時認識潮流的互聯網金融工具，提升學員的金融敏感度； 15.令學員對未來工作有更多的展望，同時對未來有良好的憧憬。 16.讓學員從“金融菜鳥”向“金融達人”華麗轉身。
授課對象：銀行新入職員工
講師：黃國亮
1. 讓學員深層次了解期繳保險業務定位、自身定位，特別是認清推動期繳型保險營銷的潛在價值，提升從業人員服務意識，迎合客戶需求; 2. 令學員能結合保險營銷更好地鎖定客戶忠誠度，同時運用SOW(錢包份額)理解銀保業務的延伸意義; 3. 讓學員能運用期繳產品的特色，圍繞客戶的核心需求，展開新的營銷模式，讓更多客戶愿意接受我們提供的新建議; 4. 讓更多客戶經理更容易找準客戶特別是中高端客戶現實目標，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現期繳產品高效推廣營銷;
授課對象：管理員、客戶經理、理財經理
講師：黃國亮
1. 讓理財經理深層次了解崗位定位、行業定位、自身定位，改變傳統推銷觀念，提升金融從業人員服務意識，迎合客戶需求; 2. 讓學員能掌握一整套客戶開發、引導促成、售后服務的理財服務流程;從流量客戶、存量客戶、增量客戶中挖掘新的業績增長點; 3. 令理財經理更容易切入客戶現實目標，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現理財產品高效推廣營銷的現實需要; 4. 有針對性地把理財產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，工具運用合理到位; 5. 能讓學員總結出不同客戶人群特征，依據六大核心規劃的原則，制定完善的資產配置建議方案，整體實現客戶的資產效能提升;找到合適的資產配置方法; 6. 能為客戶依據八大核心規劃的原則，制定完善的資產配置建議方案，整體實現客戶的資產效能提升;
授課對象：客戶經理、理財經理
講師：黃國亮
1、通過DISC技術，讓客戶經理認識不同的客戶投資心理，掌握這些投資心態在金融服務中的應用，提升與客戶的溝通服務能力; 2、令客戶經理更容易切入客戶現實目標，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現金融產品高效推廣營銷的現實需要; 3、并有針對性地把產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，工具運用合理到位。
授課對象：客戶經理、理財經理
講師：黃國亮
1. 讓參訓人員深層次了解崗位定位、行業定位、自身定位，改變傳統推銷觀念，提升金融從業人員服務意識，迎合客戶需求; 2. 參訓人員更容易切入客戶現實需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現金融產品高效推廣營銷的現實需要; 3. 并有針對性地把理財產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，工具運用合理到位; 4. 令參訓人員掌握多個與客戶開展理財營銷的溝通方式，并能形成習慣性使用。
授課對象：客戶經理、理財經理
講師：黃國亮
1. 提升市場分析能力，通過投資法則協助客戶尋找合適的證券投資機遇;給客戶合理的資產配置建議; 2. 讓學員深層次認識、了解、掌握判別基金業績的方法步驟;根據若干評估手段甄別出優質股票、基金; 3. 結合投資市場最新行情與未來方向，讓學員能把握證券投資種類選擇上達到有的放矢的效果; 4. 讓學員通過了解顧客需求，讓證券投資與顧客需求有機結合，把工具轉化為財富手段，提升理財經理在顧客心中地位; 5. 有針對性地把理財產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，工具運用合理到位。 6. 引導理財經理開展有效的復盤操作，激發客戶二次購買，提供優質售后服務，提升客戶忠誠度。
授課對象：投資經理、理財經理
講師：黃國亮
1. 讓客戶經理深層次了解崗位定位、行業定位、自身定位，改變傳統推銷觀念，提升金融從業人員服務意識，迎合客戶需求； 2. 并有針對性地把理財產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，工具運用合理到位。 3. 令客戶經理更容易切入客戶現實目標，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現理財產品高效推廣營銷的現實需要； 4. 掌握理財的單利、復利、年金數據，認識不同人生目標的金額需求，并尋求解決方法； 5. 讓理財經理認識不同的客戶投資心理，掌握這些投資心態在金融服務中的應用，提升與客戶的溝通服務能力； 6. 令理財經理更容易切入客戶現實目標，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現金融產品高效推廣營銷的現實需要； 7. 并有針對性地把產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，工具運用合理到位。 8. 提升市場分析能力，通過投資法則協助客戶尋找合適的證券投資機遇；給客戶合理的資產配置建議； 9. 有針對性地把理財產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，工具運用合理到位。 10. 能為客戶依據八大核心規劃的原則，制定完善的資產配置建議方案，整體實現客戶的資產效能提升； 11. 提升市場分析能力，通過投資法則協助客戶尋找合適的證券投資機遇；給客戶合理的資產配置建議； 12. 讓學員深層次認識、了解、掌握判別基金業績的方法步驟；根據若干評估手段甄別出優質股票、基金； 13. 結合投資市場最新行情與未來方向，讓學員能把握證券投資種類選擇上達到有的放矢的效果； 14. 讓學員通過了解顧客需求，讓證券投資與顧客需求有機結合，把工具轉化為財富手段，提升理財經理在顧客心中地位； 15.能為客戶依據八大核心規劃的原則，制定完善的資產配置建議方案，整體實現客戶的資產效能提升；
授課對象：客戶經理、理財經理
講師：黃國亮
1. 明確產能提升的三個方向； 2. 掌握產品講解FABE技巧； 3. 觸點營銷改造廳堂動線理念導入； 4. 制定一行一策網點營銷提升方案。
授課對象：網點負責人、理財經理、個人業務顧問等
講師：王瀟
課程設計以6D設計為原理，以結果為導向，緊密圍繞網點現場典型營銷情境，系統提升員工營銷技巧，例如：智慧柜員機快速營銷技巧、廳堂六種情境微沙龍、基于產品導向電話邀約、基于客戶動線營銷觸點打造、廳堂客戶識別及產品推薦等，過程設計學、練、用、評，課程結束產品大堂經理、銷售經理即可運用所學知識提升業績； 課程結束后學員可以掌握以下六大核心收益： 1、智慧柜員機快速營銷及交叉銷售技巧 2、掌握廳堂微沙龍六種情境微沙龍 3、掌握基于客戶動線的有效營銷觸點打造 4、掌握廳堂客戶識別及零售產品推薦技巧 5、掌握基于產品導向電話邀約技巧 6、掌握廳堂客戶分流及聯動轉介技巧
授課對象：產品銷售經理、、大堂經理、STM專員、內訓師
講師：肖廣
1. 陳述網點存款營銷7大策略23種方法 2. 掌握廳堂、柜面吸存方法及話術 3. 掌握存量客戶精準吸存及挽留技巧 4. 掌握代發資金留存及產品銷售技巧 5. 掌握商圈市場存款營銷技巧方法
授課對象：網點行長、客戶經理、大堂經理
講師：肖廣
1、破解零售網點產品推薦失敗的奧秘； 2、掌握信用卡、現金分期、信用幣、賬單分期推薦及異議處理技巧 3、掌握活利盈、基金定投、掃碼POS、ETC推薦及異議處理技巧 4、掌握貴金屬小件、賬戶銀、賬戶金推薦技巧 5、掌握基于客戶需求導向產品買點提煉及營銷工具設計技巧 6、掌握基于產品推薦中客戶心理分析及五大異議處理技巧 7、掌握不同風格客戶針對性進行溝通及營銷技巧 8、掌握溝通過程的聆聽、提問、建立親和三大典型技巧 9、掌握精準客群篩選及電話邀約與銷售情境技巧 10、掌握結合產品六種廳堂情境微沙龍營銷技巧
授課對象：客戶經理、大堂經理、超柜柜員、低柜柜員
講師：肖廣
1、了解銀行業的發展趨勢和柜員營銷人員心態； 2、掌握七種客戶識別方法及不同客戶交叉銷售策略，做到需求導向的產品推薦 3、掌握不同產品推薦技巧及異議處理技巧（例：信用卡/基金定投/現金分期等） 4、掌握廳堂等候區六種一對多微沙龍營銷技巧 5、掌握智慧柜員機處營銷技巧、策略及話術 6、掌握廳堂服務七步流程及七個站位管理
授課對象：大堂經理
講師：肖廣
